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En 1995, Mark Cuban y su socio Todd Wagner vendieron Broadcast. Cuando el fideicomiso finaliza, la organización benéfica retiene los activos restantes. Considere las consecuencias fiscales de cualquier venta con su planificador financiero. Es posible que desee tratar de protegerse a corto plazo contra el riesgo de una caída sustancial en el precio mediante el uso de Opciones. Consulte a profesionales que pueden ayudarlo a navegar el laberinto. Incluso si las acciones han tenido éxito, es posible que desee una mayor diversificación o nuevos objetivos financieros que requieran un cambio en el método. Otras opciones filantrópicas incluyen donar directamente a una organización benéfica o fundación privada y tomar una deducción fiscal. Con un CLT típico, la organización benéfica recibe la corriente de ingresos por un tiempo específico; el resto va a tus beneficiarios.
No obstante, la negociación de valores en una cuenta de margen implica riesgos que debe analizar con un profesional financiero antes de considerar este método. Si desea mantener sus acciones pero necesita dinero para construir una cartera más diversificada, puede usar sus acciones como garantía para comprar otros valores al margen. Dichos planes escritos especifican con anticipación las fechas, los precios y los montos de cada venta, y cumplen con la Regla 144 de la SEC, que rige la venta de acciones restringidas y fue diseñada para evitar el uso de información privilegiada. Puede considerar vender acciones a lo largo del tiempo, lo que puede ayudar a administrar la morosidad fiscal en cualquier año, pero le permitirá participar en cualquier crecimiento futuro. Todas las opciones expiraron en 3 años. Tenga cuidado al cerrar un lado del collar mientras que el otro lado de la operación permanece pendiente. Usted recibe una deducción de impuestos cuando realiza la contribución.
Usted podría sufrir una pérdida de dinero si tuviera que recomprar las acciones a un precio más alto para cumplir con la llamada. A diferencia de años anteriores, estas tarifas no están programadas para vencer en una fecha determinada. Típicamente, el fideicomiso puede vender las acciones sin pagar impuestos sobre las ganancias de capital, y reinvertir las ganancias para proporcionarle un flujo de ingresos como donante. Esa certeza aumentada debería simplificar su planificación financiera. Dicha estructura de opciones se llama Collar y consta de dos patas: comprar una opción a la baja y vender una llamada al alza. La venta obviamente libera fondos que pueden usarse para diversificar una cartera. Si desea ingresos de su stock en lugar de crecimiento, puede transferir acciones a un fideicomiso.
O si la posición es tan grande, es posible que desee evitar cualquier percepción de manipulación del mercado o de uso de información privilegiada. Gestionar una posición de stock concentrada es una tarea compleja que puede implicar problemas de inversión, impuestos y legales. Algunas estrategias, como la cobertura, podrían ser más adecuadas a corto plazo o si tiene restricciones para vender. Cuando una acción individual domina su cartera, vender la acción puede complicarse por algo más que las consecuencias impositivas asociadas. Opciones Collar, que le permitió proteger sus miles de millones sin pagar ninguna prima de seguro. Asegúrese de que su collar no sea demasiado apretado: los costos de transacción en estrategias de opciones de múltiples piernas, como un collar, pueden ser importantes y deben considerarse ya que estas estrategias implican múltiples comisiones, tarifas y cargos. Otros, como donar a un fideicomiso, pueden ser más rentables durante un período de tiempo más largo, aunque sus intenciones caritativas también juegan un papel.
El tiempo cuenta: cuando se trata de una gran tenencia de acciones, piense en su marco de tiempo. Yahoo continuó aumentando, eligió ingresar un collar para asegurar el valor de sus acciones sin vender las acciones. También es posible que pueda evitar algunas de las restricciones sobre cuánto y cuándo puede vender vendiendo acciones en forma privada en lugar de hacerlo en el mercado público. Por otro lado, la llamada limita la medida en que puede beneficiarse de cualquier apreciación de precio. Pero, tenga en cuenta que es probable que tenga que vender a un precio inferior al valor de mercado, y aún enfrentaría impuestos sobre ganancias de capital. La compra de un producto de protección pone esencialmente un piso por debajo del valor de sus acciones al otorgarle el derecho de vender sus acciones a un precio predeterminado. En ese momento, Mark Cuban recibió 14. Las opciones adecuadas para usted son complejas y dependerán de su propia situación y consideraciones fiscales, pero aquí hay una breve descripción general de algunas de sus opciones.
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